七月起大额现金严管!公转私十万元以上或被监控?小心你的账户被冻结

发表时间:2020-07-08 所属分类:
2020年5月,央行发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是10万元(河北省)、30万元(浙江省)、20万元(深圳市),试点期为两年,从7月1日开始开始执行。通知要求提取、存入现金超过以上金额的,需要在办理时进行登记。图片1

结合前段时间税务部门要求电商补缴税款的信息,大额现金管理政策再进一步完善了反洗钱、反逃税制度,过去的一些操作已经明显行不通了。

一、企业通过个人账户发工资、扣押有风险

一些企业为了图方便,喜欢通过法定代表人或者其他股东、财务人员的个人账户来发放工资,或者以此种方式来避税、规避与员工之间的劳动关系。还有部分企业为了防止员工跳槽,会扣下一部分工资攒到年底一起发,这些操作都会产生私对私、公对私账户大进大出的交易。新政策实施后,大额现金来往必须要进行登记,用个人账户来发工资已不再是便利,而是“麻烦”,各种企业异常会更加容易识别出。企业与个人账户混同不仅可能会产生纳税计数方面的误会,也可能被检测出经营异常,被追究法律责任。

二、私人账户避税已不可行

除了给员工发工资的便利外,企业使用私人账户也可逃避一些企业税。有了银行大额业务交易信息后,大数据比对可以锁定这些私人账户是哪个企业在使用。再加上现在企业信息公开透明,企业的法人身份真实性、企业经营状态等都一目了然。企业法定代表人或股东通过私人账户逃税避税的行为会更加容易查出。

三、企业开发票需更谨慎,防止扣上“虚开增值税发票”的罪名

一些企业在财务做账上并不规范,甚至有人开“空壳公司”专门用来开发票,以此谋利。纳税申报和现金管理制度更加完善后,企业经营情况如何,发票数据是否真实,大数据都会进行比对分析。一旦动态数据比对不上,系统便会快速识别异常。新政策实施后可能会有虚开发票的公司被识别出,严重的还可能要承担刑事责任。

为了维护金融安全和经济社会稳定,现在规范纳税、反洗钱已逐渐形成健全的机制,企业和个人应切实依法履行义务,提升风险意识。

 

                               

                           
                               
                           
 撰   稿 | 唐艺娟

 排   版 | 关楚琪
 核   稿 | 苏慧英